《货币银行学》考试大纲
Ⅰ.考试性质
本科插班生招生考试是由专科毕业生参加的选拔性考试。高等学校根据考生的成绩，按
已确定的招生计划，德、智、体全面衡量，择优录取。因此，本科插班生考试应有较高的信
度、效度，必要的区分度和适当的难度。
Ⅱ.考试内容和要求
要求考生理解和掌握管理学的基本概念、基本原理和基本方法，能运用金融学知识进行
案例分析，具备分析问题和解决问题的基本能力。
本大纲的考核要求分为“识记”、“领会”、“应用分析”三个层次，具体含义是：
识记：能解释有关的概念、知识的含义，并能正确认识和表述。
领会：在识记的基础上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有关概念、原
理、方法的区别与联系。
应用：在理解的基础上，能运用基本概念、基本原理、基本方法分析和解决有关的理论问题
和实际问题。具体考试内容和要求如下：
第一篇 导论
一、考核知识点
（一）货币和货币制度
（二）信用与信用工具
（三）金融中介机构
二、考核要求
（一）货币和货币制度
1、识记
足值货币 信用货币 狭义货币 广义货币 准货币
货币制度 格雷欣法则 金融资产的流动性 本位币 辅币
无限法偿 有限法偿 金块本位制 金汇兑本位制
2、领会
1）货币的职能.
2）信用货币的产生及其基本特征。
3) 货币制度及其主要构成要素。
4）货币层次划分的依据和意义。
5）什么是“劣币驱逐良币”规律。
5）金币本位、金汇兑本位制、金块本位制的特征。
（二）信用与信用工具
1、识记
信用 商业信用 银行信用 国家信用 消费信用 商业票据 银行票据 信用证
2.、领会
1）信用在现代经济中的作用。
2）信用工具含义及种类。
（三）金融中介机构
1.识记
信用合作社 人寿保险公司 投资银行 金融公司 投资基金
2.领会广州大学松田学院 2014 年本科插班生专业课程考试大纲
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1）银行的职能与作用。
2）存款性金融机构类型。
3）非存款性金融机构类型。
4）投资银行的主要业务活动。
5）投资基金的特点。
6）中国的金融机构。
第二篇 金融市场
一、考核知识点
（一）金融市场及其功能
（二）利率理论
(三) 金融衍生品交易市场
二、考核要求
（一）金融市场及其功能
1.识记
金融市场 货币市场 资本市场 金融衍生品交易市场 一级市场 二级市场
贴现再贴现 回购协议 同业拆借 逆回购 普通股 优先股 可转让大额定期存单
股票价格指数 远期合约
2.领会
1）金融市场的主要功能、类别。
2）金融工具的构成要素。
3）货币市场构成、主要货币市场工具的特征。
4）资本市场构成、主要资本市场工具的特征。
5）直接融资和间接融资的含义及区别。
（二）利率理论
1.识记
利率 市场利率 官定利率 固定利率 浮动利率 名义利率 实际利率
优惠利率 到期收益率 现值 终值
2.领会
1）利率变动对经济的调节作用。
2）凯恩斯流动性偏好利率理论的的主要内容。
3）可贷资金利率理论的主要内容。
4）IS-LM 利率理论。
5）利率期限结构理论的主要内容。
6）决定和影响利息率的因素。
3、应用
1）单利、复利计算。
2）到期收益率的计算。
(三) 金融衍生品交易市场
1.领会
1）期货交易的原理以及套期保值的含义。
2）期货交易所交易制度。
3）期权的含义及其种类。
4）期权买卖双方的盈亏图。
5）金融衍生品交易市场的功能。广州大学松田学院 2014 年本科插班生专业课程考试大纲
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2．应用
1）期货交易的简单运用。
2）期权交易的简单运用。
第三篇 商业银行
一、考核知识点
（一）商业银行业务
（二）商业银行经营管理理论
二、考核要求
（一）商业银行业务
1.识记
商业银行 负债业务 资产业务 中间业务 表外业务 支票存款
NOW 帐户 储蓄存款
2.领会
1）商业银行的性质、商业银行与其他金融机构的区别。
2）商业银行的职能与作用。
3）商业银行的主要业务类型。
4）商业银行的经营原则。
（二）商业银行经营管理理论
1.领会
1）商业银行资产管理理论的主要观点。
2）商业银行负债管理理论的主要观点。
3）商业银行资产负债综合管理理论的主要观点。
4）巴塞尔协议与银行资本金管理。
第四篇 中央银行与货币政策
一、考核知识点
（一）中央银行的地位与职能
（二）货币政策
(三) 中央银行与金融监管
二、考核要求
（一）中央银行的地位与职能
1.识记
中央银行
2.领会
1）中央银行的性质和地位。
2）中央银行的职能。
3）中央银行制度的类型。
（二）货币政策
1.识记
货币政策 货币政策目标 充分就业 菲利普斯曲线 自愿失业 非自愿失业
摩擦性失业 相机抉择 货币政策工具 存款准备金政策 再贴现政策 公开
市场业务 货币政策传导机制 货币政策中介目标
2.领会广州大学松田学院 2014 年本科插班生专业课程考试大纲
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1)货币政策的含义，货币政策的最终目标，货币政策最终目标之间的关系。
2)货币政策中介目标和操作目标的选择标准及构成。
3)货币政策一般性工具的构成、运用及其优缺点。
3.应用
针对当前经济形势，如何应用货币政策工具进行调控？
(三) 中央银行与金融监管
1. 领会
1）什么是金融监管？金融监管对一国经济、金融运行的重要性。
2）我国金融监管机构有哪些？各有何职能和职责？
3）金融监管的目标与范围是什么？
第五篇 货币理论
一、考核知识点
（一）货币需求理论
（二）货币供给理论
（三）通货膨胀与通货紧缩
二、考核要求
（一）货币需求理论
1.识记
货币需求 投机动机 持有货币的成本 流动性偏好 流动性陷阱 恒久性收入
2.领会
1）凯恩斯流动性偏好理论。
2）凯恩斯货币需求理论的发展。
3）弗里德曼的现代货币数量论的主要观点。
4）弗里德曼的现代货币数量论与凯恩斯理论的区别。
（二）货币供给理论
1.识记
货币供给的内生性 货币供给的外生性 货币的存量 货币的流量 原始存款 派生存款
存款准备金 存款乘数 存款准备金率 通货 超额准备金 通货比率 货币乘数
基础货币
2.领会
1）商业银行存款货币的创造过程及影响派生规模的因素。
2）基础货币的决定因素。
3）货币乘数的决定因素。
5）根据乔顿货币供给模型分析货币供给的决定因素。
3.应用
1）假设某一商业银行的资产负债表如下：
某商业银行的资产负债表 单位：元
资产 负债
准备金 10000
贷款 40000
存款-现金 50000
（假定存款客户不提现，不转存定期存款）
a、此时存款货币扩张倍数是多少？存款货币总量又是多少？
b、如果中央银行将法定存款准备金率确定为 10%，该银行拥有的超额准备金是多少？广州大学松田学院 2014 年本科插班生专业课程考试大纲
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c 、在法定存款准备金率为 10%情况下，如果该银行把 10%的存款作为超额准备金，存款货
币和存款乘数会有变化吗？
d、在法定存款准备金率为 10%情况下，该银行不保留超额准备金，存款货币和存款乘数会
怎样变化？
e、在法定存款准备金率为 10%情况下，该银行不保留超额准备金，中央银行向该银行出售
20000 元政府债券并长期持有，请问存款货币和存款乘数会怎样变化？
2）假设银行体系准备金为 15000 亿元，公众持有现金为 500 亿元。中央银行法定活期存款
准备金率为 10%，法定定期存款准备金率为 5%，流通中通货比率为 20%，定期存款比率为 40%，
商业银行的超额准备率为 18%。
A）货币乘数是多少？
B）狭义货币供应量 M1 是多少？
（三）通货膨胀与通货紧缩
1.识记
通货膨胀 通货紧缩 消费物价指数 批发物价指数 国内生产总值物价平减指数
需求拉上论 成本推进论 结构性通货膨胀 输入性通货膨胀
2.领会
1）通货膨胀的类型。
2）衡量通货膨胀的指标。
3）通货膨胀的成因，影响及对策。
4）通货紧缩的成因，影响及对策。
3.应用
结合实际，认识当前的经济形势，分析通货膨胀的成因，影响并提出对策。
第六篇 开放经济条件下的金融
一、考核知识点
（一）外汇与外汇市场
（二）国际收支
（三）国际货币制度
二、考核要求
（一）外汇与外汇市场
1.识记
外汇 货币的可兑性 汇率 直接标价法 间接标价法 铸币平价
固定汇率制度 浮动汇率制度 自由浮动汇率制度 管理浮动汇率制度 单独浮动汇率制
度 联合浮动汇率制度 钉住浮动汇率制度
2.领会
1)简述影响汇率变动的主要因素。
2)外汇市场的功能。
3）外汇市场的主要参与者。
4) 外汇市场的层次。
5）远期外汇交易与远期外汇交易的不同。
3.应用
1）人民币升值问题的思考。
2）掉期外汇交易的简单操作。
（二）国际收支广州大学松田学院 2014 年本科插班生专业课程考试大纲
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1.识记
国际借贷 国际收支 国际收支平衡表 自主性交易 调节性交易
国际收支综合差额 国际收支贸易差额
2.领会
1）国际借贷与国际收支有何异同？
2）简述国际收支平衡表的主要内容。
3）简述考察国际收支不平衡的口径主要有哪些？
4）试述国际收支不平衡的主要原因。解决国际收支不平衡的主要对策有哪些？
（三）国际货币制度
1.领会
1）简述牙买加体系的主要内容。
2）简述布雷顿森林体系主要内容。
3）什么是特里芬难题？
4）试分析浮动汇率制度的利弊。
5）试比较浮动汇率制度与固定汇率制度的优劣。
Ⅲ.考试形式及试卷结构
一、 考试方法
闭卷、笔试。考试时间 120 分钟，试卷满分 100 分。
二、 试卷内容比例
第一篇占 20%，第二篇占 25%，第三篇占 10%，第四篇占 15%，第五篇占 20%，第六篇占 10%。
三、 试卷题型比例
选择题占 45%，非选择题占 55%。
四、 试题难易比例
容易题占 30%，中等难度占 50%，难题占 20%。
Ⅳ.参考书目
《货币银行学》（第三版），高等教育出版社，戴国强主编。
Ⅴ.题型示例
一、 单项选择题
1、现代信用制度的基础是（ ）。
A、国家信用 B、商业信用 C、银行信用 D、国际信用
2、在社会有效需求严重不足，或社会总需求严重落后于总供给的经济情况下所采取的
是（ ）
A 、紧缩性货币政策 B、 扩张性货币政策
C 、均衡性货币政策 D 、中性货币政策
二、 多项选择题
1、中央银行从金融市场上购进有价证券，则意味着（ ）
A 、利率上升 B、利率下降 C、促使证券价格上涨
D 、促使证券价格下降 E、 刺激经济发展广州大学松田学院 2014 年本科插班生专业课程考试大纲
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2、在下列各项中，属于中央银行“银行的银行”职能的内容是( )
A、充当最后贷款人 B、代理国库 C、全国票据清算中心
D、集中管理商业银行的存款准备金 E、监督和管理全国的商业银行
三、 名词解释
1、同业拆借
2、流动性偏好
四、 判断题
1、货币政策诸目标更多地表现为目标间的一致性。 （ ）
2 、格雷欣法则是在平行本位制下出现的劣币驱除良币现象。 （ ）
五、 简答题
1、简述中央银行的主要职能
2、简答资本市场的主要特点。
六、 计算题
1、李某存入银行三年期储蓄存款10000元，存款年利率为5％，到期一次还本付息，请分别
用单利和复利计算到期应得的本利和是多少？
七、 论述题
央行宣布，从 2012 年 5 月 18 日起，下调存款类金融机构人民币存款准备金率 0.5 个百
分点。这是央行 2012 年第二次下调准备金率。此举有望释放 4000 多亿元流动性，对于稳定
经济增长、提振股市信心无疑是一个利好。本次下调后，大型金融机构存款准备金率降至
20%，中小型金融机构存款准备金率降至 16.5%。请结合中国实际情况谈谈你对中国货币政
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